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ロボアドバイザー 1万円からのロボアドバイザー貯めるのが苦手なあなたでも、お手軽に資産運用をはじめられます!

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「THEO+[テオプラス]新生銀行」は、独自開発としては日本初ロボアドバイザーによる投資一任運用サービスTHEO[テオ]を、「株式会社お金のデザイン」が新生銀行のお客さま向けに使いやすくカスタマイズしたサービスです。

「THEO+[テオプラス]新生銀行」は、「株式会社お金のデザイン」の提供する投資一任運用サービスです。当行はお客さまと「株式会社お金のデザイン」との投資一任契約締結の媒介を行います。したがってお客さまの契約の相手方は「株式会社お金のデザイン」となります。「THEO+[テオプラス]新生銀行」は、預金ではなく、預金保険制度の対象ではありません。また、投資元本が保証されているものではありません。詳しくはサービス概要をご確認ください。

2018年2月5日更新

情報提供:株式会社お金のデザイン

THEOってどうなの?
気になる運用実績大公開!

ロボアドバイザーってどうなの?THEO[テオ]って実際儲かるの?お客さまからよくお問い合わせいただくこのご質問に、株式会社お金のデザインの社員自らがポートフォリオを一挙公開!ありのままの姿をお見せします。 THEOは主に米ドル建てのETFに投資をしているため、為替による値動きがあります。そのため、実際の損益は円ベースで表示される金額となります。一方で中長期の運用においては、為替の値動きに一喜一憂せず、資産価格の値動きをみていくことが重要であるため、米ドルベースでの損益も表示しています。

  • 2017年12月12日時点のデータに基づき作成しています。
  • ポートフォリオ(資産運用方針)は資料作成時点のものであり、運用期間中に変更されている場合があります。
  • コメントは株式会社お金のデザインの各社員の個人的見解であり、株式会社お金のデザインの公式な見解を示すものではありません。
  • 運用実績は過去の実績であり、将来の成果を示唆・保証するものではありません。
  • 運用実績は、投資一任報酬控除後のものです。また、運用実績に係る譲渡益については、リバランス等を行い譲渡益が発生した場合のみ源泉徴収済で計算しています。含み益が実現した場合には、税金がかかります。

株式会社お金のデザイン
代表取締役社長 CEO中村 仁

株式会社お金のデザイン 代表取締役社長 CEO 中村 仁 氏

お金のデザインの中村です。我々のメンバーの実際の運用実績を大公開いたします!

メンバーの実績はマーケットが好調な時期と重なったこともあり、誰もが順調のように見えます。THEOは長期分散投資をコンセプトとし、リスクを抑えた運用を目指してはおりますが、市場環境等によっては元本割れ等のリスクがある点に十分ご注意ください。

運用実績だけではなく、THEOの運用コンセプトと運用へのこだわりをしっかりご理解いただいたうえでみなさまの預金に代わる新しい資産保全方法の選択肢としてTHEOをご活用ください。

お金のデザインメンバーのプロフィールと運用方針

20代 男性 エンジニア 「基本的に「THEOにおまかせ」」
30代 女性 オペレーション 「様子をみながら追加入金」
40代 男性 オペレーション 「世界市場平均の上を狙う国際分散投資」
50代 男性 マネージメント 「リスクを抑えながら値上がり益を狙う」

20代 男性 エンジニア

20代 男性 エンジニア 「基本的に「THEOにおまかせ」」

運用開始日:2016/11/9

累積投資金額:43万円

20代 男性 エンジニア 「基本的に「THEOにおまかせ」」 ポートフォリオ

ポートフォリオ

運用時価評価額

20代 男性 エンジニア 「基本的に「THEOにおまかせ」」 運用時価評価額
20代 男性 エンジニア 「基本的に「THEOにおまかせ」」 運用時価評価額

comment

当初は自分で資産配分を決めていましたが、「THEOにおまかせ」モードに切り替えてみました。どんなポートフォリオを提案するのか、実際に運用してみてどうなのかを見てみたかったからです。

値動きについては非常に満足しており、おまかせでここまで運用益が出るのかと驚いています。ドルベースの値動きが今のところ非常に綺麗で気に入っています。

今後も貯金感覚でTHEOに任せていこうかと思います。

30代 女性 オペレーション

30代 女性 オペレーション 「様子をみながら追加入金」

運用開始日::2016/5/23

累積投資金額:63万円

30代 女性 オペレーション 「様子をみながら追加入金」 ポートフォリオ

ポートフォリオ

運用時価評価額

30代 女性 オペレーション 「様子をみながら追加入金」 運用時価評価額
30代 女性 オペレーション 「様子をみながら追加入金」 運用時価評価額

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2016/5から30万円でスタートしました。昔大損したことがあるので、実際様子見でした。

1年経って信頼できる商品であることを社員ながら実感し、もう少しやってみようと思い、2017/5にさらに30万円入れてみました。また「THEOにおまかせ」機能が追加されたので、おまかせモードに切り替え、2017/10から1万円ずつですが、積み立てするようにしました。私はかなり慎重な性格なので、様子を見ながらという気持ちが強いと思いますが、少ししたら積み立ては3万円くらいに増額してみようかなと思っています。銀行口座に円預金でお金を置いておくなら、THEOに入れておまかせ運用しておこうと少しずつ思ってきています。

40代 男性 オペレーション

40代 男性 オペレーション 「世界市場平均の上を狙う国際分散投資」

運用開始日:2016/7/29

累積投資金額:16万円

40代 男性 オペレーション 「世界市場平均の上を狙う国際分散投資」 ポートフォリオ

ポートフォリオ

運用時価評価額

40代 男性 オペレーション 「世界市場平均の上を狙う国際分散投資」 運用時価評価額
40代 男性 オペレーション 「世界市場平均の上を狙う国際分散投資」 運用時価評価額

comment

10年くらい前まで株や投信をやってました。その頃は相場がよかったので、ネットの評判や勘で選んだ銘柄でもわりと利益は出ていました。それでも、半分に下がったり、倍に値上がりしたり、といつもヒヤヒヤしてました。今考えれば、理論も戦略もなく単なる勘でしかなかったですね。

THEOは、個別企業や国ではなく、持続的に成長を続ける世界経済全体に投資する国際分散投資を行い、かつ、高度に分散させることで価格変動リスクをおさえつつ、市場平均を中長期的に上回る要素のある指数を組込むことで、市場平均の上を目指す、と極めてロジカルに作られていることがわかり、安心して投資できています。米ドルベースではとても安定して伸びてますが、為替変動の影響で円ベースでは短期的には常に上下するので、変動を抑える意味でも、少し前に積立を開始しました。少しずつでも将来の資産を作っていけるのはありがたいです。

50代 男性 マネージメント

50代 男性 マネージメント 「リスクを抑えながら値上がり益を狙う」

運用開始日:2016/2/29

累積投資金額:200万円

50代 男性 マネージメント 「リスクを抑えながら値上がり益を狙う」 ポートフォリオ

ポートフォリオ

運用時価評価額

50代 男性 マネージメント 「リスクを抑えながら値上がり益を狙う」 運用時価評価額
50代 男性 マネージメント 「リスクを抑えながら値上がり益を狙う」 運用時価評価額

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機関投資家向け運用に30年以上携わっておりますが、世界各国の年金運用機関が採用しているインデックス運用によるグローバル分散投資に勝るものがないというのが自分なりの結論です。さらに、一般的な時価総額加重のインデックス運用にとどまらず、機関投資家で導入が進んでいる市場の様々なファクターに着目した運用(スマートベータ戦略)が、付加価値を生むと考えており、長期的な観点からしっかりとした資産価値保全になると思っています。

株式会社お金のデザイン
代表取締役社長 CEO中村 仁

株式会社お金のデザイン 代表取締役社長 CEO 中村 仁 氏

いかがでしたでしょうか。

これまでの運用実績は、マーケットが好調な時期と重なったこともあり、4人の事例ともに値上がりしています。しかし、今後、マーケットが不調になれば、当然、値が下がり、元本割れになるリスクもある点に十分に注意してください。

THEOには3つのグロース・インカム・インフレヘッジポートフォリオという機能別ポートフォリオが存在します。下のグラフは、THEO運用開始以来のそれぞれのポートフォリオの実績です。グロースポートフォリオは、マーケットが好調な時期を反映して値上がりしている反面、インカムポートフォリオは債券中心に運用されているため、金利の上下によって、価格も値上がりしたり、値下がりしていることが分かります。

THEOの機能別ポートフォリオの運用実績(円ベース)
2016年2月〜2017年12月(月次)

THEO運用開始月末(2016年2月末)を1として指数化

長期的な高い成長を目指す
株を中心とした

グロース・ポートフォリオ

長期的な高い成長を目指す株を中心としたグロース・ポートフォリオ

安定的な高いインカムの確保を目指す
債券を中心とした

インカム・ポートフォリオ

安定的な高いインカムの確保を目指す債券を中心としたインカム・ポートフォリオ

インフレによる物価変動から、
資産価値を守る実物資産を中心とした

インフレヘッジ・ポートフォリオ

インフレによる物価変動から、資産価値を守る実物資産を中心としたインフレヘッジ・ポートフォリオ

出所:お金のデザイン

  • 上記は過去のデータであり、将来の投資成果を示唆あるいは保証するものではありません。
  • 上記は投資一任報酬控除前、配当税控除後。
  • 上記は以下の条件を満たすTHEO(投資一任契約)口座のリターンの時価評価額加重平均。
  • 月初に時価評価額が100万円以上
  • 月中に入出金にともなう取引がない
  • 月中に譲渡税の支払い・還付、配当税の還付がない
  • 月中に資産運用方針(ポートフォリオ配分比率)の変更がない

<手数料等諸費用及びリスクについて>

  • 投資一任契約に関する投資一任運用報酬は預かり資産の円貨換算時価残高に対して最大1.08%(税込・年率)を乗じた金額となります。なお、キャンペーン期間を設け、投資一任運用報酬を減ずる場合があります。組入ETFの海外における売買手数料及び為替手数料ならびに取引所手数料等の諸費用につきましては当社が負担いたします。なお、組入ETFが直接間接に負担する運用報酬、売買手数料等の費用につきましては間接的にご負担いただきます。これらの費用の合計額は銘柄、組入高等によって異なりますので、事前に料率または上限額を表示することができません。
  • 投資一任契約では主に外国籍の上場投資信託(ETF)を組み入れますので、組入ETFの価格変動リスク、信用リスク等のほかに為替リスク、取扱金融機関に係るリスク等があります。組み入れたETFの基準価額の下落、為替変動等により損失を被り、投資元本を割り込むことがあります。したがって、投資元本が保証されているものではありません。
  • ご契約にあたっては、契約締結前交付書面、投資一任契約書および投資一任契約細則等をよくお読みください。
  • 投資判断に際しては、必ず株式会社お金のデザインが交付する契約締結前交付書面をご確認いただきご自身でご判断ください。
  • 本稿はセミナーでの講演内容を参考に制作したもので、新生銀行が特定の金融商品の売買を勧誘・推奨するものではありません。
  • 本資料は情報提供を目的としたものであり、新生銀行の投資方針や相場観等を示唆するものではありません。THEO+[テオプラス]新生銀行をご契約される際には、お客さまご自身の責任と判断でなさるようお願いいたします。
  • 上記資料は各種の信頼できると考えられる情報源から作成しておりますが、その正確性・完全性を保証するものではありません。

当行取り扱いの金融商品には、金利・株価・為替等の変動を要因とした価格変動により、また中途解約により、元本割れとなる可能性がある商品(市場動向等によっては大きく元本割れする可能性がある商品)や、発行体の信用リスクがある商品商品ごとに所定の手数料・費用等がかかる商品があります(手数料・費用等の種類ごとの金額もしくは上限額等およびこれらの合計額等は、お申込商品や申込金額、その運用状況、保有期間等に応じて異なるため表示することができません)。

詳細は下部の「THEO+[テオプラス]新生銀行について」をご確認のうえ、お申し込みにあたってはインターネットに用意している注意喚起文書や契約締結前交付書面、投資一任契約書および投資一任契約細則等を必ずご確認いただき各商品のリスクや手数料・費用等につき十分ご理解のうえご自身の判断と責任でお申し込みください。

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