ロボアドバイザー「THEO+［テオプラス］新生銀行」新手数料体系
『THEO Color Palette（テオ カラーパレット）』2019年7月スタートのお知らせ

日頃から「THEO+［テオプラス］新生銀行」をご利用いただき、誠にありがとうございます。

2019年7月より「THEO+［テオプラス］新生銀行」に、お客さまの長期的な資産形成を後押しする新手数料体系『THEO Color Palette（テオ カラーパレット）』を導入いたします。お客さまのご利用状況に応じて、通常1.0％（年率・税別）の投資一任運用報酬手数料を最大0.65％（年率・税別）まで引き下げます。

なお、『THEO Color Palette（テオ カラーパレット）』は預かり資産の時価評価額3,000万円以下の部分が対象です。時価評価額3,000万円を超える分に係る手数料は0.5％（年率・税別）です。

THEO Color Palette（テオ カラーパレット）概要

内容

積立および出金の実績と各カラー基準額に応じてお客さまの「カラー」を決定し、カラーに応じて運用期間中の手数料の引き下げを行います。

カラーについて

THEO Color Palette（テオ カラーパレット）概要 THEO Color Palette（テオ カラーパレット）概要
  1. 手数料は年率・税別
  2. カラー基準額＝運用開始から対象期間内の各月末までの入出金総額の平均
    （判定期間3ヵ月の平均）*3

カラー適用条件

  1. 毎月積立をしている
  2. 出金をしていない
  • 運用開始から対象期間内の各月末までの入出金総額（入金総額-出金総額）を3で割った金額
    ［例］対象期間Bの場合：（運用開始から7月末までの入出金＋運用開始から8月末までの入出金＋運用開始から9月末までの入出金）÷3
  • キャンペーンなど、当社からのプレゼントは入出金総額に含みません
カラー基準額の例 カラー基準額の例 カラー基準額の例

対象期間

  • カラー判定期間
    A（4月、5月、6月）、B（7月、8月、9月）、C（10月、11月、12月）、D（1月、2月、3月）の4期間
  • 新手数料適用期間：判定期間最終月の翌々月より3ヵ月
    例：カラー判定期間B（7月、8月、9月）の場合、新手数料の適用期間は11月、12月、1月となります。

新手数料体系開始時期

  • カラー判定期間：2019年7月開始
  • 新手数料適用期間：2019年11月から

「THEO+［テオプラス］SBI新生銀行」について

  • SBI新生銀行は、お客さまと株式会社お金のデザインとの間で締結する投資一任契約の締結の媒介を行い、資産の運用は株式会社お金のデザインが行います。また、株式会社お金のデザインの提携金融機関に、お客さまご本人名義の証券口座を開設いただく必要があり、当該提携金融機関が「THEO+［テオプラス］SBI新生銀行」に関する資産の管理を行います。
  • 株式会社お金のデザインの提携金融機関に開設されたお客さまご本人名義の証券口座におけるお取り引きにつきましては当該提携金融機関が定める取引約款等に従うものとし、SBI新生銀行および株式会社お金のデザインは「THEO+［テオプラス］SBI新生銀行」以外のお取引に関しては一切関知いたしません。
  • 主に海外の上場投資信託（ETF）で資産の運用を行うため、金融商品取引市場の相場の変動、為替相場の変動等により運用資産の時価評価額は大きく変動する可能性があります。したがって、投資元本が保証されているものではなく、これを割り込むことがあります。運用による損益はすべてお客さまに帰属します。
  • 一連のサービスに対し、株式会社お金のデザインに投資一任報酬をお支払いただきます。投資一任運用報酬は運用資産の円貨換算時価残高に対して最大1.10％（税込・年率）を乗じた金額となります。また間接的にご負担いただく費用として組入ETFに係る運営管理費等がありますが、その合計額は銘柄、組入残高等によって異なりますので、事前に料率または上限額を表示することができません。
  • お客さまが株式会社お金のデザインの提携金融機関に開設した証券口座に関するお取り引きに関して、別途当該提携金融機関に対し当該提携金融機関が定める手数料・費用等が必要となる場合があります。詳細は株式会社お金のデザインの提携金融機関までお問い合わせください。
  • 「THEO+［テオプラス］SBI新生銀行」は預金ではなく投資一任契約に基づくサービスのため、預金保険制度の対象ではありません。
  • 株式会社お金のデザインは、お客さまからお預かりしている資産を、会社固有の資産とは分別して管理する金融機関と提携しています。「THEO+［テオプラス］SBI新生銀行」の証券口座を管理する提携金融機関は、投資者保護基金に加入しており、万が一分別管理に不備があった場合でも、日本投資者保護基金が1,000万円まで補償を行うことになっています。詳細は株式会社お金のデザインの提携金融機関までお問い合わせください。
  • 「THEO+［テオプラス］SBI新生銀行」は投資一任契約に基づくサービスであるため、お客さま自身で個別の有価証券につき売買注文を行うことはできません。
  • お申し込みにあたっては株式会社お金のデザインがインターネットで提供する契約締結前交付書面等を必ずご確認いただき、各商品のリスクや手数料・費用等につき十分ご理解のうえ、ご自身の判断と責任でお申し込みください。
  • 法人のお客さまは、お申し込みいただけません。

株式会社お金のデザイン
金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第2796号
加入協会：一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人投資信託協会