「THEO+[テオプラス]新生銀行」に関するよくあるご質問

運用手法

年2回の運用プランの変更とはどのようなものでしょうか?

THEOには運用プラン(資産運用方針)をTHEOにおまかせする「THEOにおまかせ」機能と「THEOにおまかせ」をオフにしてご自身で運用プランを作成する機能があります。どちらの機能を使っても、ご自身にあったプランを作成することができ、「リバランス」、「構成銘柄の見直し」、「自動売買」といった基本となる自動運用機能を備えています。 「THEOにおまかせ」は、この基本の自動運用機能に、さらに「資産運用方針の決定」と「定期的な資産運用方針の見直し」までも自動で行う機能です。

「THEOにおまかせ」機能のオン・オフの変更は、資産運用方針を決定する要因となる運用プロフィールの変更も含めて年に2回までとなります。

いま自分は60歳ですが、ロボアドバイザーに提示されたポートフォリオより、株式のウエイトを上げるためにはどうしたらいいですか?

「THEOにおまかせ」をオンにしていると、年齢が上がるにつれて、株式のウエイトを低下させるような調整をしていきます。株式のウエイトを上げたい場合は、「THEOにおまかせ」をオフにして、直接お客さまご自身でポートフォリオをご設定ください。

2018年2月6日の株価暴落で、リスクが小さいポートフォリオとリスクが大きいポートフォリオの場合で、どの程度リターンのマイナス(%)の差があったでしょうか?

2018年2月までの実績においてリスクが一番大きいポートフォリオとリスクが一番小さいポートフォリオの2018年2月のリターンの差は0.65%でした。月次リターンを公表しておりますのでご参考にしていただければ幸いです。

https://news.money-design.com/2018-03-27

(お金のデザイン社サイトに遷移します)

まとまったお金(たとえば保険の満期金などの)の新たな運用を考えたいため、具体的に300〜500万円を一括で運用するのと、月々4、5万円くらいを5〜6年毎月積立ていって運用していくのとどう違ってくるのでしょうか。

リターンは分析対象期間に依存しますので、どちらが有利とは言えません。分割して積み立てる場合、最初から投資元本全体がリスクにさらされないぶん、ボラティリティは一括で運用を開始する場合よりも低くなります。したがって、毎月積立のほうが当初必要な元本は少なくて済み、相場変動による心理的な負担なども少なくなると考えられます。

新生パワーダイレクト
インターネットバンキング

口座をお持ちの方

ログイン

口座をお持ちでない方

口座開設