お申し込みのステップ

以下は、2017年11月7日(火)15:30までにお申し込みされた方のフローとなります。

また、お申し込み後、マイナンバーのご提示・アップロードが必要になります。

STEP1 STEP1

年齢や毎月の貯蓄額など5つの簡単な質問に答えるだけで、THEOが自動で資産運用方針を作成し、あなたにピッタリな運用を提案します。

STEP2 STEP2

メールアドレスを登録後、証券口座開設・投資一任契約のお申し込み

STEP3 STEP3

積立を希望される場合、積立金額と引落口座を設定ください

積立を希望される場合、毎月の積立金額(1万円以上1,000円単位)と積立の引落口座を設定してください。積立金額や引落口座の設定は、後で行うことも可能です。

  • 証券口座の氏名と引落口座の氏名に差異がある場合は、引き落としされませんのでご注意ください。
  • SBI新生銀行を引き落とし口座に設定した場合、翌日にSBI新生銀行からメールで「口座振替登録完了のお知らせ」が届きます(収納企業名は、「SMBCフアイナンスサービス」です。メールをお受け取りになるには、通知Eメールの登録が必要です)。
STEP4 STEP4

住所確認のため、書類を郵送いたします

住所確認のため、書類を郵送いたします(簡易書留でお送りいたします)。到着後、内容をご確認ください。

STEP5 STEP5

マイナンバーを提示・登録する

STEP6 STEP6

入金後、運用スタート!

指定のSBI新生銀行入金先口座にご入金ください。毎営業日24:00までにお振込みいただいた運用資金は、翌々営業日までにお客さまの運用口座へ反映します。
積立の場合、毎月5日(休日の場合は翌営業日)に引き落としがされ、その5営業日後にお客さまの運用口座へ反映されます。

  • ご利用いただける本人確認書類(有効期限内の書類を提示いただく必要があります)。

(1)いずれか1種類をご用意ください。
運転免許証、特別永住者証明書

(2)(1)に該当しない場合は、以下の2種類をご用意ください。
健康保険証、住民票の写し(発行後6ヵ月以内)

「THEO+[テオプラス]SBI新生銀行」について

  • SBI新生銀行は、お客さまと株式会社お金のデザインとの間で締結する投資一任契約の締結の媒介を行い、資産の運用は株式会社お金のデザインが行います。また、株式会社お金のデザインの提携金融機関に、お客さまご本人名義の証券口座を開設いただく必要があり、当該提携金融機関が「THEO+[テオプラス]SBI新生銀行」に関する資産の管理を行います。
  • 株式会社お金のデザインの提携金融機関に開設されたお客さまご本人名義の証券口座におけるお取り引きにつきましては当該提携金融機関が定める取引約款等に従うものとし、SBI新生銀行および株式会社お金のデザインは「THEO+[テオプラス]SBI新生銀行」以外のお取引に関しては一切関知いたしません。
  • 主に海外の上場投資信託(ETF)で資産の運用を行うため、金融商品取引市場の相場の変動、為替相場の変動等により運用資産の時価評価額は大きく変動する可能性があります。したがって、投資元本が保証されているものではなく、これを割り込むことがあります。運用による損益はすべてお客さまに帰属します。
  • 一連のサービスに対し、株式会社お金のデザインに投資一任報酬をお支払いただきます。投資一任運用報酬は運用資産の円貨換算時価残高に対して最大1.10%(税込・年率)を乗じた金額となります。また間接的にご負担いただく費用として組入ETFに係る運営管理費等がありますが、その合計額は銘柄、組入残高等によって異なりますので、事前に料率または上限額を表示することができません。
  • お客さまが株式会社お金のデザインの提携金融機関に開設した証券口座に関するお取り引きに関して、別途当該提携金融機関に対し当該提携金融機関が定める手数料・費用等が必要となる場合があります。詳細は株式会社お金のデザインの提携金融機関までお問い合わせください。
  • 「THEO+[テオプラス]SBI新生銀行」は預金ではなく投資一任契約に基づくサービスのため、預金保険制度の対象ではありません。
  • 株式会社お金のデザインは、お客さまからお預かりしている資産を、会社固有の資産とは分別して管理する金融機関と提携しています。「THEO+[テオプラス]SBI新生銀行」の証券口座を管理する提携金融機関は、投資者保護基金に加入しており、万が一分別管理に不備があった場合でも、日本投資者保護基金が1,000万円まで補償を行うことになっています。詳細は株式会社お金のデザインの提携金融機関までお問い合わせください。
  • 「THEO+[テオプラス]SBI新生銀行」は投資一任契約に基づくサービスであるため、お客さま自身で個別の有価証券につき売買注文を行うことはできません。
  • お申し込みにあたっては株式会社お金のデザインがインターネットで提供する契約締結前交付書面等を必ずご確認いただき、各商品のリスクや手数料・費用等につき十分ご理解のうえ、ご自身の判断と責任でお申し込みください。
  • 法人のお客さまは、お申し込みいただけません。

株式会社お金のデザイン
金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第2796号
加入協会:一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人投資信託協会