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はじめての運用 - 投資信託とは?

資産形成と投資信託

老後や将来、お金に困らない豊かで安心できる生活を過ごすためには、計画的な資産形成が必要です。
低金利の影響でなかなか利息が増えない状況が続くなかで、貯蓄だけではなく運用商品を取り入れることも視野に入れたいものです。投資はリターンが期待できる反面、「リスクがあって怖い」と思われがちですが、実は預金だけでは利息が増えないのもリスクのひとつと考えられます。
しかし、いざはじめようと思っても、株式や債券、不動産などへの投資は「はじめたいけど難しそう」「まとまったお金が必要なのでは?」「売買などの手間が大変そう」といった不安がハードルになる方も多いのではないでしょうか。
そこでご検討いただきたいのが、投資信託です。新生銀行の投資信託(金融商品仲介)なら、100円から手軽にはじめることができ、運用にも手間がかかりません。
資産運用初心者の方にこそおすすめしたい、投資信託についてご説明します。

投資信託の仕組みと特徴

投資信託とは、各投資家から集めたお金をひとつの大きな資金としてまとめ、集めた資金を運用の専門家が株式や債券などに投資・運用を行う金融商品です。運用成果(利益)は各投資家の投資額に応じて還元されます。

投資信託の仕組みと特徴

投資をはじめやすい!

通常、株式や債券の投資にはまとまった資金が必要ですが、投資信託は少額(新生銀行の場合100円)から投資ができるため、初めての方も気軽に投資をはじめられます。

運用はプロにお任せ!

自分で株や債券を保有するのとは違い、投資対象の調査や対象の入れ替えなどすべて専門家が代わりに運用。知識や経験が少ない状態でも、「お任せ」で資産運用が可能です。

分散投資でリスク軽減!

特定の銘柄のみへの投資は、有事の際のリスクを伴います。様々な投資対象を運用に組み入れた分散投資をすることで、リスク(値動きの幅)を軽減します。

ただし、以下のような注意点もあります。

  • 株式や債券などで運用するので、価格(基準価額といいます)が変動します。
  • 価格が変動する運用商品なので元本は保証されません。利回り保証もありません。
  • 運用や管理をまかせるので、各種手数料や費用がかかります。

投資信託のはじめ方

金融商品仲介
(マネックス証券)口座の開設

まずは投資信託を購入する際に必要となる、金融商品仲介(マネックス証券)口座を開設します。インターネットからはもちろん、ビデオ通話相談などのサービスもご利用いただけます。

投資信託を購入

ご自身の投資目的や資金を整理し、ランキングを参照したり投資信託説明書(交付目論見書)を確認してファンドを選びます。インターネットからも手軽に購入ができます。

運用の確認・見直し

日々の基準価額や、運用報告書、任意で発行される月次レポートなどをチェックし、運用状況を確認します。定期的に見直しを行い、自身の資産を管理していきましょう。

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